五峰神话消失:女企业家因骗取贷款被判3年,15便士未能穿越“威尼斯山船歌关”

作者李萧也、编辑雷寒和苗凌云今年春天,体育的好日子似乎又回来了。

随着科技创新委员会(Scientific and technology Innovation Board)的成立,风险投资机构投资项目的退出渠道数量有所增加,这对正经历资本寒冬的企业家和投资者来说是件好事。

然而,有一个上市前企业和循环经济的明星项目——“五峰农业”。然而,它却深深陷入了资本链断裂、公司运营迅速崩溃的困境,最终甚至连老板也被抓到并判刑。

在15家私募股权投资公司中,他们别无选择,只能品尝专业机构投资者的苦酒。

其中,有许多著名的公司,如光大控股、招商局、松河资本和同创叶巍。

现在,随着法院一个接一个的判决,五峰农业的一些债权人终于得到了明确的结果。

但是对于这15个体育组织来说,他们仍然面临着亏损的局面。

你可以推迟,但时间不会。

马也财经发现,在五峰农业破产重组的日子里,一些人和一些体育组织已经改变了主意。

今年春天,体育的好日子似乎又回来了。

随着科技创新委员会(Scientific and technology Innovation Board)的成立,风险投资机构投资项目的退出渠道数量有所增加,这对正经历资本寒冬的企业家和投资者来说是件好事。

然而,有一个上市前企业和循环经济的明星项目——“五峰农业”。然而,它却深深陷入了资本链断裂、公司运营迅速崩溃的困境,最终甚至连老板也被抓到并判刑。

在15家私募股权投资公司中,他们别无选择,只能品尝专业机构投资者的苦酒。

其中,有许多著名的公司,如光大控股、招商局、松河资本和同创叶巍。

现在,随着法院一个接一个的判决,五峰农业的一些债权人终于得到了明确的结果。

但是对于这15个体育组织来说,他们仍然面临着亏损的局面。

你可以推迟,但时间不会。

马也财经发现,在五峰农业破产重组的日子里,一些人和一些体育组织已经改变了主意。

日前,中国裁判文件公布了对辽宁五峰农业科技有限公司(以下简称“五峰农业”)及其董事长朱金凤的一审刑事判决书。

辽宁省北镇市人民法院认定,五峰农业和朱金凤骗取锦州银行沟梆子支行6000万元和锦州工商银行4000万元贷款的刑事证据合法有效。

因此,对五峰农业处以100万元罚款,对朱金凤处以三年有期徒刑和10万元罚款。

资料来源:裁判文件网络中的非凡之处。事件发生后,朱金凤表示愿意将公司收购的金州银行全部1000万股股份偿还给受害单位。

这也意味着五峰农业的一些债权人可以挽回一些损失。

然而,对投资五峰农业的15家投资机构来说,情况并没有比2016年开始破产重组时有更好的变化。

在此期间,其中一家投资机构中科投资促进公司(Zhongke Investment Promotion)甚至经历了从新三大板块退市、遭遇投资者权益保护的艰难时刻。

随着刑事判决的公布,五峰农业的终结可能会变得更加确定。

然而,对于这15家投资机构来说,过去三年五峰农业破产清算的战线似乎拉得太长了。

北京一家体育组织的农业项目负责人王先生对马也财经表示,“重组计划草案尚未提交和通过,清算也尚未开始。

“换句话说,这个项目不能在短时间内撤回。

自2010年以来,已有15家投资机构相继为五峰农业提供融资,但成效远未完成。

当初,星光熠熠的企业为何会落得如此悲惨的境地?将传奇夫妻变成明星的项目失败了,“朱金凤因贷款作弊被抓,马点成因害怕犯罪而逃跑。”在中国东北辽宁省北镇沟梆子镇,那里的气温仍然温暖寒冷,一个消息通过口耳相传迅速传播开来。

朱金凤是当地著名企业辽宁五峰农业科技有限公司(以下简称“五峰农业”)的董事长,马点成是五峰农业的丈夫和总裁。

这对夫妇如此引人注目的原因在于他们非常传奇的经历和同样传奇的爱情故事。

20世纪80年代,当朱金凤的家人也叫他大凤时,他成长在一个吃和提供食物的工作家庭。他爱上了出生在一个真正农民家庭的马老吴(即以六兄弟中的第五名而闻名的马点成),由于害怕家人的反对,他为了爱情走到了世界的尽头。

这个爱情故事在当地广为人知,至今仍在流传。

根据当地的记忆,马劳·吴从小就不喜欢学习。他喜欢做小生意,卖海鲜和鸡蛋。然而,他通常对小女孩很有吸引力。

两者结合后,恰逢国有企业重组浪潮。朱金凤被一家机电厂解雇,后来被诊断为身患绝症,遭受双重打击,这对普通人来说几乎是无法忍受的。

然而,朱金凤不仅战胜了这种疾病,而且凭借他坚定的信念在手术后获得了驾照。

当我去北京复查时,我碰巧发现北京人用白面换大米,于是我想出了从家乡卖大米的主意。

两人拿出积累的3万元,开始把盘锦大米倒进北京。当他们回来时,他们把面粉从北京运到沟梆子出售,并很快赢得了第一桶黄金。这对夫妇成了著名的商人。

后来,当地政府从北京吸引了这对夫妇,并接管了那里的一家小型大米加工厂。

这对夫妇从这开始,创建了五峰农业。

高峰时期,从2010年到2012年,公司从光大控股、招商局、松和资本等15家机构获得了5亿多元的投资,拥有24家分厂和2000多名员工。

朱金凤以精明、管理和良好的管理而闻名。

朱金凤最喜欢人们这样介绍她:辽宁第十二届全国人民代表大会、辽宁“三八红旗手”、辽宁十大女明星、第四届“全国十大农民女冠军”和“全国十大绿色女冠军”…然而,这些荣誉现在成了极大的讽刺。

2014年,享有众多荣誉、仅一年多时间就完成巨额融资的五峰农业,因1.9亿互助保险基金的问题,突然经历了一场金融链危机。手术很困难。在很短的时间内,金融链条断裂,整个公司迅速崩溃,失去控制。

根据马也财经从第一次债权人会议上独家获得的《辽宁五峰农业科技有限公司报告》,截至2016年5月6日,公司账面资产总额为7.1亿元,负债总额为16.55亿元。它严重资不抵债,破产迫在眉睫。

埋在债务废墟下的是11家当地银行、15家私募机构、朱金凤和马点成本人,以及难以具体统计的私人借款人。

五峰农业16.55亿元债务中,银行贷款9.8亿元,民间融资1.2亿元,供应商大额应付款2.65亿元,应付款1855万元,工程师欠款5000万元。

此外,股东代表他们持有人民币2800万元,担保人民币1.9亿元。

目前,根据中国司法文件网的信息,至少有6家地方银行通过法律程序追究债务。

其中,中国工商银行佳木斯分行、锦州分行二审判决已经下达。判决显示,五峰农业必须偿还贷款本息,前者为1.0609亿元,后者为3994万元。朱金凤和马点成承担连带责任。

或许,唯一幸运的是,IPO在2012年底至2014年突然关闭,阻碍了五峰农业的上市。

否则,按照最初的计划,五峰农业可能已经登陆资本市场,现在这些冤大头已经成为股票市场上成千上万的散户投资者。

“五峰农业”是一个“相当性感”的循环经济项目,是循环经济投资圈里一个非常性感的项目。在那个时候,如果一个人想投资,就必须找到一段感情。

“尽管结果令人沮丧,但从北京一家体育组织农业项目负责人王先生的口中,人们仍能感觉到以前的五峰农业有多受欢迎。

王先生向马也财经介绍说,五峰农业模式是一个闭环,没有任何残余的浪费。

上游是水稻种植和大米销售,中游是米油等大米加工业务,以及米糠和稻壳等副产品的深加工,下游是生物技术,包括生物发电和能源供应。

更重要的是,这些想法不仅是PPT上的大蛋糕,而且已经完全落地,是中国实现水稻循环经济的唯一成功模式。

五峰农业在投资前已经是国家农业产业化的重点龙头企业和国家农产品加工示范基地。

正是这种“模式性感”和“卡片效应”的完美结合吸引了许多投资机构。

“松和资本和李一宁教授的儿子李伟一样,想投资五峰农业。它必须签署相对宽松的条款并连接资源。

王先生补充道,“黄力,五峰农业乙轮和丁轮投资机构铜川卫(832793)所有者的妻子和第三大股东。OC),是朱金凤在长江商学院的同学。只有通过这种关系,投资才得以实现。现在已经浪费了近1亿美元。

在那些日子里,当我挤着头去分汤的时候,谁想到蛋糕会掉到地上,野马财经问同创叶巍(832793。OC)对上述情况进行核实,但对方没有回应。

然而,根据田燕的融资数据,五峰农业通过4轮融资先后引进了15家风险投资和私募股权投资机构。

除去第三轮投资,五峰农业的融资额高达5.87亿元。

马也财经独家持有的五峰农业审计报告也证实了这一点。

经历过五峰农业兴衰的前员工李女士告诉马也财经,有投资公司可以为所欲为。了解情况后,她对她说,“五峰农业有很先进的模式,朱总的故事很有希望。

”她还表示,基于如此强大的股东背景,朱棣文和马拉多纳至少计划在a股、香港、台湾和新三板上市,并被上市公司收购。然而,他们没有料到最终结果会是破产。

雾中谁“杀”了五峰农业?有了先进的商业模式,投资机构的青睐,甚至董事长本人都充满了积极的能量宣传点,有了这么多成功的理由,五峰农业是如何击碎一只好手的?导火索是“资本链”。

李女士回忆说,一起1.9亿元的企业互助保险案件涉及“五峰农业”,导致6个金融账户被关闭,与此同时,大量银行贷款刚刚到位。

更糟糕的是,该行曾承诺延长贷款期限,但当五峰农业借入高息私人贷款进行过渡性贷款时,该行以公司状况不佳为由拒绝延长贷款期限。

李女士说,借高利率过桥,却得不到银行资金,“高利贷者已经滚远了,资本链很快就会被打破。”。

你觉得似曾相识吗?大丰工厂的老板蔡成功就是这样以人的名义打破资本链的。

房子晚上因风雨而漏水。

李女士还提到,由于粮食市场扶持政策的影响,公司在2014年下半年也遇到了困难。

2014年,国家的市场支持政策将小麦(三级)的最低购买价格比上年提高了5.4%。

在东北主要粮食产区,中部的民营储粮和粮食加工企业往往处于尴尬的境地,上游国有市场的收购价格竞争和下游进口粮食的挤压。

一些大米加工企业不得不减少加工量,甚至停产。

金迈朗饮料有限公司董事长范现国也提到:“在粮食收购市场上,普通粮食加工企业与国家支持市场的收购政策的执行机构之间存在着博弈和激烈的竞争,这使得许多粮食加工企业利润微薄,甚至长期亏损。

然而,支持粮食市场的政策已经实施了十多年,五峰农业在过去几年中还没有出现过如此大的危机。

进入首轮的一家投资机构的负责人认为,五峰农业破产有一个非常重要的原因:“没有良好的内部规划,盲目扩张。

我们认为在辽宁省发展循环经济和复制扩张是可以的。

然而,该公司在吉林白城建立了循环经济,在黑龙江建立了加工基地,投资超过3亿元,因此花费了大约相同的资金,但投资回报率很低。

如果没有盲目扩张,公司就不会达到资本链断裂的地步。

“在这一点上,五峰农业破产的原因似乎很清楚。一方面,企业扩张过快,导致资金链紧张,抗风险能力极差。另一方面,这是因为市场不好,企业经营不好。“坏运气”一词的增加带来了一个令人遗憾的结局。

然而,真的有那么简单吗?教导企业家的上限就是企业的上限。五峰农业事故后,许多投资机构将该项目的失败归咎于企业家本人。

马也财经掌握的《辽宁五峰农业科技有限公司报告》也指出,资本链的断裂是造成五峰农业生产经营困境的决定性因素。企业融资成本高,融资结构不合理,导致资金周转不灵。深层原因是企业家缺乏管理经验和管理能力。

当然,这包括管理水平和管理能力。它也指与人打交道的最基本方式。

根据朱金凤的经验,她辞去了工作,丢了工作,生病了,努力从零开始建立一个著名的公司。她属于投资机构最喜欢的那种企业家。

然而,在获得如此多的投资和一夜暴富之后,思想也有了扩展。

当时,一轮投资机构建议朱金凤去长江商学院深造,提高管理和经营水平。

结果,她回来后最明显的变化是开始使用名牌包,穿名牌衣服…至于总统马点成,她甚至被称为“信号灯”。

据五峰农业的一名前员工给野马财经的报道,当公司效益好的时候,老马总是跟小女孩炫耀,娱乐、喝酒、吹牛。如果公司遇到困难,他会躲在北京的家里,不会出现在公司里。

就股权结构而言,朱金凤和马点成还持有五峰农业42.28%的股份,这是公司的核心人物。马点成和他的公司总共持有7.56%的股份,这并不是主要地位。

“但是,在公司的决策中,每一件大事,朱金凤反而听马点成的。

一位体育组织负责人在投票后表示,“影响公司发展方向的主要战略是由非核心人员制定的,这是非常致命的。

全面投资组织的负责人也告诉马也财经,“当时体育市场太热了。”。我们不同意在2010年第一轮投资完成后立即开始第二轮投资。我们认为应该在筹集资金之前解决计划和战略问题,但是企业家拒绝听取组织的意见。

“除了个人管理水平和战略眼光,企业家的诚信也是一个令人头痛的问题。

一些投资机构报告称,朱金凤和马点成因各种原因没有召开股东大会,也没有及时向股东提供财务报告,股东很难了解五峰农业的真实情况。

2014年下半年,当地政府已经出面帮助企业解决危机,但朱金凤和马点成没有将真实情况告知股东,甚至愚弄了私募机构,帮助寻找上市公司收购企业,希望从中获利。

这一骗局导致私募股权机构和债权人发现,五峰农业在公司债务危机爆发后已经资不抵债。

一位不愿透露姓名的五峰农业内部人士向马也金融透露:“我们一直怀疑资金已经转移。虽然行业不景气,但该公司仍有如此多的投资基金和银行贷款,赤字空如此之大,令人费解。

许多债权人派律师去挖三英尺深的地方寻找大股东的资产。佳木斯只有一个债权人在北京找到了三栋房子。现在人们已经被逮捕,只有司法审计才能查出资产去向。

然而,北镇市人民法院2016年4月25日的裁决提到,五峰农业欠张听云、高士林等577名员工1942.5万元工资。

经调查,五峰农业在银行没有存款,也没有可供执行的财产。

此外,马也财经获悉,轮D投资机构农田资本也以欺诈罪对五峰农业和朱金凤提起刑事诉讼。

有趣的是,早在2016年2月,北镇市人民法院就根据韩冯春(私人贷款债权人)的申请受理了五峰农业破产清算案。

这么多关联方的资金到底去了哪里?目前还不清楚,但有一点很清楚:五峰农业董事长兼法定代表人朱金凤已被逮捕,并涉嫌刑事犯罪。

对此,金色向日葵资本投资总监许诚毅告诉马也财经,“事实上,一半的私募股权投资是由投资者进行的,企业家的素质非常重要!尤其是在企业成长过程中,企业家的个人影响力非常大。

投资机构应考虑过去的教育经历、背景、思维、模式和愿景以及自身的诚信等问题。”

05反思一例反映体育产业疾病的案例“投资勇气取决于联合投资,投资后管理取决于羊群行为;全科医生的收入取决于费率,LP的收入取决于运气”,这是体育界最受欢迎的笑话之一,但不幸的是提到了五峰农业。

五峰农业投资者带着这么多钱去了哪里?能干的朱建国是个坚强的女人还是个骗子?到处都有鸡毛的五峰农业为当地人提供了另一顿可以谈论的食物。

然而,对于当时急于进入市场的15家投资机构来说,反思才刚刚开始。

五峰农业资本链问题爆发时,仅一年多时间就收到了价值3亿元的d轮融资。

15家知名的私募股权机构已经任命了董事,并正在进行专业的投资后管理,但没有发现任何线索?第一个问题是后续战略,它为随后的一系列危机埋下了一线曙光。

“我们公司遵循投资策略。当时,我们看了光大控股和招商投资。那时,钱多了,项目少了,我们不得不抢好项目。我们没有什么都做。投资完成后,投资经理离开了,留下了很大的隐患。

一位投资五峰农业的后投资经理说。

马也财经获悉,不止一家机构没有进行尽职调查,并采取了“后续”战略。

“2010年体育市场太热了。其他人说五峰不好,不相信。他们都在关注其他体育品牌和企业排名。为了抢项目,他们忽略了风险。当时,人们发现五峰的农业金融不规范,现金交易很多。然而,他们很幸运,盲目放纵。

后来,危机爆发后,在收集数据时,我阅读了另一份私募股权公司的对账报告,发现2009年该公司将其主要资产抵押给银行和其他机构进行融资,但当时并未进行对账,后来发现为时已晚,”上述知情人士表示。

第一轮投资五峰农业的一家机构的负责人也告诉马也金融,“没有其他的私募股权机构来找我们了解这个项目。

然而,许诚毅的分析表明,跟随体育产业投资的现象相当普遍。

因为仍然有少数人真正有投资眼光。

然而,我们也应该看到光明的一面。如果一个组织没有自己的投资逻辑,只是简单地跟随投资,它将很容易被市场淘汰。这实际上是投资环境的“自我净化”。

只有当市场变得越来越标准化,它才会对投资者、投资者和整个社会有利。

另一家重量级投资机构中科投资促进公司(832168。OC),在进行此项投资时,为了控制风险,采用了“双重投资决策委员会”(内部投资决策委员会+基金决策委员会)。

只是最后,他们还是丢了所有的钱。

根据上述声明,马也财经联系了招商局,其回复称该项目投资经理离职,不便向公众披露集团的具体核心业务。

此外,除了投资过程中的尽职调查之外,赌博和回购等术语通常是中国私募股权机构用来对冲风险的常用方法,但在这方面,它们显然做得不够好。

根据上述后投资经理的说法,当时五峰农业是卖方市场,私募股权条款相对宽松。除了光大控股等国有背景的机构外,包括招商局和中国证券大道在内的一些私募股权公司没有签署任何赌博或回购协议。

“每个组织的情况都不同。这种行为不能一概而论。

如果一些组织有相对充裕的资金,并且渴望花钱,或者如果一些团队有更激进的投资策略,这种情况就会发生。

然而,作为一个负责任的投资者,应该谨慎,因为大部分资金是由社会筹集的,损失会造成不良影响。

”许诚毅认为。

然而,过于乐观导致投资后羊群管理、投资机构之间相互推诿和依赖,当项目出现问题时无法形成合力。

据知情人士透露,这15家投资机构的原项目投资经理大多已经离职,只剩下一两个,因为后来接手的人都是后投资管理,赚钱的希望渺茫,也没有投身增值服务的动机。

当然,这不是五峰农业的一个例子。

上述王先生还提到,这是体育产业面临的一个普遍问题。投资后的管理能力不足。许多小型投资机构甚至没有投资后管理部门,只是与风力控制部门同处一地。

野马金融也学到了一个有趣的细节。

自2010年引入投资以来,朱金凤也收到了各种资本运营建议,其中一些在a股上市,一些在港、台、新三板上市,还有一些被上市公司并购。自2010年以来,公司还聘请了立信会计师事务所等中介机构进入市场,为上市做准备。

五峰农业的李女士说,面对许多投资机构的各种建议,朱金凤不知所措。她所能做的就是带着一群人去任何地方检查上市网站。

“投资机构都想做介绍承销商的业务,但他们不愿意与其他机构分享自己的利益。

“上述管理层在表决后提到。

如果是这样,对许多专业体育投资机构来说,“合并、投资、管理和退休”是否过于简单和轻浮?更令人惊讶的是,一些投资机构自身存在许多问题,资金来源实际上来自欺诈。

马也财经获悉,投资五峰农业的15家机构之一是北京金钟华创投资投资中心(有限合伙,以下简称金钟华创)。该中心负责人阎荣成也因合同欺诈、挪用资金和侵占工作岗位被判有罪。

根据廊坊市杨光区人民检察院2014年12月对阎荣成一案提起的公诉,阎荣成骗取了王某(持股10%)、张某、江某、周某(各持股5%)CICC华创其他股东投资1050万元。

五峰农业可以说是最后一轮体育狂热的经典失败案例。无论是抢劫项目与否,还是体育公司的老板因欺诈,甚至同学之间的关系而触犯刑法,或者是不下注、回购、投资后管理羊群…各种奇怪的现象反映了体育产业中几乎所有的问题。

“我不介意媒体报道,对于体育来说,有太多地方值得反思这个失败的案例。

”上述一家投资机构的负责人表示。

你不能说你不能投资山海关吗?“投资赢不了山海关,”上述管理层在投资后反复对马也财经表示。

马也财经在五峰农业四轮投资中接触到的投资机构也表达了类似的观点:与其他地方相比,东北地区的金融环境和企业质量确实令人担忧。

特别是在季节性农业项目中,自然环境不利于采购、储存和年度销售。

企业的营运资本不可避免地会受到压力,对银行资本的依赖也会变得更高。

五峰偶然发现了资本链。

许诚毅进一步从专业角度分析,投资机构不倾向于在东北投资,首先是人才因素。

据介绍,目前东北地区高素质人才外流比较严重,一半的投资是由人投资,不利于企业的后续发展。

此外,东北的经济环境确实不是很好。国内生产总值的增长在许多情况下是负数。如果整个国家的实体经济下滑,东北的情况只会更糟。

投资机构无法逆转这两点。他们需要在国家一级得到更多的提升。

最后,自然环境也非常重要。除了农业,一些组织也在东北投资房地产。结果,在过去的一年里,地面被冻结了半年,甚至连地基都无法奠定。

至于东北企业自身的素质,许诚毅认为道德问题实际上难以量化,这就要求投资机构学会识别人并做好尽职调查,但这不能完全避免问题。毕竟,除了专业和经验,投资中还有运气的因素。

然而,来自东北、遭受五峰农业投资失败的招商局董事长单香生,你对“投资不能通过山海关”这句话怎么看?他告诉马也财经:“这种说法不客观、不全面。东北地区的一些投资项目没有达到预期的回报,这与该国正在进行的经济结构调整和转型升级有关。

东北国有企业的比例也很高。在这种情况下,经济转型的压力相对较大,导致一些项目和企业没有达到预期的回报。

“随着东北经济结构的调整、投资环境的改善以及新政府给我们带来的新氛围,我们作为投资者,对东北的未来充满信心,并将继续加大对东北产业转型升级项目和双重创新生态形成项目的投资。

当时,山翔说,中国科技也增加了在沈阳的投资。

然而,有传言称,中国的几个东北项目在招商引资中存在风险。

单香生向野马财经否认了这一谣言。

正如单象山所分析的那样,东北地区的经济发展也面临着一些独特的因素。

当然,东北投资环境的改善离不开整体经济环境。

事实上,改善创业环境,提高民营企业及其管理者的素质,以及投资机构理性、专业、尽责地“融资、投资、管理、退出”,解决民营企业融资困难,优化金融环境,是当前全中国需要面对的问题。

2017年3月1日,五峰农业董事长朱金凤在海南省三亚市米高梅酒店被公安机关抓获。

两年后,她将面临三年的刑事处罚。

正如五峰农业投资局所说,“没有沉重的学费,你怎么能轻易醒来?投资机构也在逐渐成熟。”

希望更多的投资机构能从15家拆分五峰农业的机构的惨痛经验中吸取教训,做好产业演进工作,避免重蹈覆辙。

你认为“投资不超过山海关”怎么样?欢迎在评论中留言。

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